글로벌 ETF 로보어드바이저 ‘든든’을 서비스하고 있는 업라이즈투자자문(대표이사 : 김동주, 문일호)은 동적자산배분전략에 기반한 ‘오로라 달러 투자’와 ‘월지급식 투자’ 일임상품을 각각 새롭게 출시했다고 2일 밝혔다. 이로써 ‘든든’은 기존 정적자산배분 ‘에버그린’에 이어 동적자산배분 ‘오로라’까지 자산 간 상관관계를 이용하고 시장의 다양한 국면에 대응하는 복합 전략 체재를 마련했다. 정적자산배분은 낮은 상관관계에 있는 자산 군의 비중을 정해놓고 유지하며 일정 주기로 리밸런싱을 하는 전략이며 든든의 ‘에버그린’은 올웨더 포트폴리오를 역공학한 정적자산배분 전략이다. 반면 동적자산배분은 정적자산배분에 모멘텀 효과를 가미한 것으로 목표나…

업라이즈투자자문(대표이사 : 김동주, 문일호)은 국내 장내채권과 해외전환사채(CB)에 자동투자할 수 있는 일임 서비스를 자사의 로보어드바이저 ‘든든(https://www.dndn.io)’을 통해 출시했다고 21일 밝혔다. ‘든든’은 올웨더 포트폴리오에 기반한 ‘에버그린’ 전략으로 글로벌 ETF에 자동투자하는 로보어드바이저(Robo-Advisor)이며 고도화된 전략 알고리즘과 빅데이터를 기반으로 자동투자 서비스를 제공한다. ‘든든’은 새로운 채권 투자 일임 서비스 출시를 위해 올해 3월에 채권 투자 전문 운용사인 ‘한국 채권투자운용’, 투자자문사인 ‘플레인바닐라 투자자문’과 각각 사업 협력 계약을 체결한 바 있다. 금융투자협회에 따르면 개인이 순 매수한 채권 투자 규모는 지난…

업라이즈투자자문(대표이사 : 김동주, 문일호)은 로보어드바이저 ‘든든’을 통해 공모주와 관련한 시장 흐름, 기업가치 측정, 청약 의견 등을 담은 공모주 자문리포트 서비스를 출시했다고 14일 밝혔다. ‘든든’은 자산배분 전략으로 글로벌 ETF(상장지수펀드)에 자동투자하는 일임 서비스며, 인당 평균 투자금액 1,400만 원을 기록하는 등 AUM(운용자산) 규모가 확대되고 있다. 이번에 출시한 ‘든든’의 공모주 자문리포트 서비스는 투자대상자산의 가치 및 금융투자상품에 대한 투자판단을 돕는 자문 서비스의 형태로 제공되며 월결제, 연결제 형태의 구독형 유료 서비스이나 4월까지 오픈 특가로 무료 제공된다. IPO 공모금액은…

AI, 빅데이터 기반 금융 딥테크 선도기업인 이노핀(대표 손상현, 이승엽)이 유니베스트투자자문(구. 스틱투자자문)을 인수한다고 27일 밝혔다. ‘유니베스트투자자문(구.스틱투자자문)’은 1997년 자문업 인가를 받아 25년간 탄탄한 업력을 보유하고 있으며, 가치투자에 특화된 자문사로서 투자자문업, 투자일임업 라이선스를 보유하고 있다. 또한, 자회사로 ‘휴먼자산운용사’를 보유하고 있어 자산운용업 전반에 걸친 사업이 가능하다. 이노핀은 AI, 빅데이터에 기반한 금융 투자정보 분석에 특화된 금융 딥테크 기업으로 개인투자자용 자산관리 서비스와 투자기관용 자산운용 서비스를 제공하고 있다. 이노핀의 개인투자자용 로보어드바이저 서비스인 ‘투자의달인’은 2017년 부터 키움증권, 미래에셋증권, 하나증권 등…

로보어드바이저 기업 업라이즈(대표 이충엽)가 하나은행 원큐 애자일랩에 선정되었다. 하나은행 ‘원큐 애자일랩’은 2015년 6월에 설립된 스타트업 육성, 성장 프로그램이다. 설립 이후 총 134개의 유망한 스타트업을 발굴했으며, 하나금융그룹 전 계열사를 연계한 협업 기회와 함께 직간접 투자, 기술 협력, 해외 사업 진출 등의 지원을 제공한다. 업라이즈는 자동 투자 기술을 보유하고 있는 로보어드바이저 기업이다. 업라이즈는 디지털 자산 시장에서 변동성을 제어하고 안정적인 수익을 쌓을 수 있도록 설계된 ‘헤이비트’의 운영하고 있다. 업라이즈 자회사 ‘이루다투자일임’에서 글로벌 ETF 자산 투자…

금융정보분석 스타트업인 (주)딥서치(DeepSearch, 대표 김재윤)는 비정형 빅데이터와 머신러닝, 인공지능 등 4차 산업혁명의 주요 신기술을 자산운용 부문에 적극적으로 적용하기 위해 국내 대표 자산운용사인 삼성자산운용과 10월 24일 전략적 업무 제휴를 체결했다.  이번 업무 협약을 통해 딥서치가 보유하고 있는 국내외 뉴스, 다양한 기업공시, 증권사 리포트, IR 리포트 등 비정형 빅데이터 분석과 머신러닝 기술을 이용해 삼성자산운용의 상품개발과 고객자산증식에 협력할 계획이라고 밝혔다.  딥서치는 금융정보 플랫폼인 ‘스넥(SNEK)’으로 잘 알려진 (주)위버플의 새 이름으로, 7월 26일 사명을 변경했다. 2013년 금융정보…

핀테크 기업, 위버플Uberple, Inc. (대표 김재윤)이 스톤브릿지캐피탈과 에이치비인베스트먼트로부터 20억 원 규모의 시리즈 B 투자를 유치했다. (시리즈 A, 2016.11 스톤브릿지캐피탈, 15억 원) 위버풀은 로보애널리스트의 뇌에 해당하는 연산 엔진(금융문답엔진)인 ‘딥서치DeepSearch’를 개발 중이다. 딥서치는 국내뿐만 아니라 해외 금융시장의 빅데이터를 실시간으로 검색하고 분석하여, 투자자의 의도에 따라 실시간으로 투자 대상을 찾거나, 투자대상 기업들에 대해 보다 깊은 분석을 가능하게 한다. 쉽게 말해, 복잡한 데이터를 가지고 수작업으로 진행되던 투자분석 과정을 인공지능(AI)기술로 자동화해 간단한 문답 방식으로 결과를 도출한다. 에이치비인베스트먼트의 담당…

금융 인공지능(AI) 기반 리서치 플랫폼 개발 전문 스타트업 (주)위버플(Uberple, 대표 김재윤)은 국내 최대 기업정보 보유 기업인 나이스NICE평가정보㈜와 비정형 빅데이터 및 머신러닝, 인공지능 등 4차 산업혁명의 주요 신기술을 ‘기업정보 부문’에 적극적으로 활용하기 위하여 11월 17일 업무협약을 체결했다. 이번 업무협약을 통해 위버플이 보유하고 있는 국내외 뉴스, 다양한 기업 보고서 등 비정형 문서 데이터와 NICE평가정보의 상장기업에서부터 소규모기업의 개요, 재무, 신용, 금융, 특허 정보 등 정형 데이터를 결합하여 기업정보 빅데이터를 구축한다. 또 머신러닝과 자연어 검색 기술이…

투자 정보 스타트업 ‘뉴지스탁(대표 문홍집, 문경록)’이 지난 7월 IBK캐피탈로부터 10억 원의 프리 시리즈 A 투자를 받았다고 밝혔다. ‘뉴지스탁’은 로보어드바이저와 투자 알고리즘 플랫폼을 서비스하는 회사로, 2011년 창업 후 2015년 2월 ‘데일리금융그룹(구 옐로금융그룹)’에 지분 교환 방식으로 인수되었다. ‘뉴지스탁’은 개인 투자자가 직접 알고리즘을 만들어 투자에 활용하는 시뮬레이션 도구인 ‘젠포트(GenPort)’, 퀀트 기반 종목 분석 정보인 ‘뉴지랭크(NewsyRank)’, 중국 시장 퀀트 분석 서비스 ‘뉴지스탁 차이나(Newsystock China)’ 등을 개발, 운영 중이다. 문경록 공동대표는 이번 투자금을 알고리즘 기술 고도화와 해외…

금융 정보 기술을 개발하는 스타트업 ‘위버플(Uberple, 대표 김재윤)’이 스톤브릿지캐피탈로부터 15억 원 규모의 시리즈 A 투자를 받았다고 지난 15일 밝혔다. 2013년 1월 창업한 위버플은 이듬해인 2014년 1월 포티스 등으로부터 5억 원 규모의 시드투자를 받았고, 같은 해 12월 팁스(TIPS) 사업 대상에 선정되며 퓨처플레이로부터 1억 원의 투자를 유치한 바 있다. 위버플은 투자 대상을 결정하는데 필요한 금융 관련 정보를 빅데이터를 바탕으로 조사·분석해주는 기술을 개발한다. 주요 제품·서비스로는 검색 엔진인 ‘딥서치(DeepSearch)’, 다양한 경로로 축적한 금융 관련 데이터로부터 유의미한…

최근에 재밌는 기사 두 개를 읽었습니다. 하나는 올해 주식형펀드의 난조를 설명한 기사로 올해 들어 상위 30개(설정액 기준) 주식형펀드 중 코스피지수 상승률(7월 21일 기준 연초부터 2.76% 상승)을 초과하는 펀드는 단 한 개뿐이라는 내용이었습니다. 다른 하나는 박철상 씨라는 한 30대 초반의 400억 대 자산가가 주식 투자 활동을 중단하고 기부활동을 하겠다는 내용이었습니다. 박철상 씨는 아르바이트로 모은 수백만 원으로 주식 투자를 시작해서 400억 대 자산가가 되었다고 합니다. 물론 두 번째 기사 내용의 핵심은 젊은 자산가가 벌거나…

얼마 전 한국은행이 기준금리를 인하했습니다. 1.50%에서 1.25%로 인하한 것이죠. 기준금리는 왜 인하하는 걸까요? 기준금리가 낮아지면 우리 금융생활의 어떤 점들이 달라질까요? 먼저 기준금리 인하의 이유부터 살펴보겠습니다. 보통 경기를 부양하기 위해서는 통화정책과 재정정책을 쓰는데요. 기준금리를 인하하는 것이 바로 통화정책을 통한 경기부양이고 조세를 줄이거나 정부지출을 늘리는 것이 재정 정책을 통한 경기부양입니다. 즉, 한국은행이 기준금리를 인하하는 것은 기준금리를 인하함으로써 기업의 투자와 개인의 소비를 활성화하기 위함입니다. 쉽게 설명을 하자면 기준금리가 인하됨에 따라 기업은 자금 조달비용이 낮아지고 따라서…

작년 1월 ‘투자의 귀재’로 불리는 짐 로저스가 고문을 맡으며 주목을 받은 국내 스타트업 ‘파운트’는 자체 개발한 로보어드바이저를 통해 사용자의 자산을 관리하는 서비스를 제공 중이다. 현재는 기업 간 사업(B2B) 모델을 통해 국내 다수의 은행 및 증권사 상품에 로보어드바이저 솔루션을 제공하고 있다. 저비용으로 누구나 최고의 자산관리를 받을 수 있게 할 것 파운트가 개발한 로보어드바이저는 금융 빅데이터를 사용한 알고리즘으로 시장 위기에도 흔들리지 않는 안정적인 포트폴리오를 제공하는 것을 목표로 하는 온라인 자산관리 서비스다. 장기적으로는 웹·모바일 앱을…

얼마 전 알파고로 인해 인공지능과 머신러닝이 굉장히 화제였죠? 더불어 금융계에서 화제인 로보어드바이저(roboadvisor) 관련 기사도 많이 볼 수 있었습니다. 위키피디아 영문판에 따르면 로보어드바이저는 사람의 개입을 최소화하면서(minimal human intervention) 포트폴리오를 관리하는 자산관리사(financial advisor) 입니다. 미국에서는 베터먼트(Betterment)나 웰스프론트(Wealthfront)와 같은 로보어드바이저 서비스들이 이미 어느 정도 자리 잡은 모습을 보여주고 있습니다. 우리나라에서도 쿼터백 등이 시장에 적용되어 좋은 모습을 보였으며 그 외에도 로보어드바이저 관련 회사들이 다수 등장하고 있습니다. 아직은 로보어드바이저가 정말 좋은 시스템인지 또 사람보다 자산을 잘 관리할…

핀테크 전문 기업 ‘씽크풀(ThinkPool)’이 15일 여의도 미원빌딩에서 기술설명회를 열어 주식투자 통합 로봇시스템 ‘라씨’를 공개했다. 라씨(RASSI : Robot Assembly System on Stock Investment)는 씽크풀이 개발한 인공지능 기반의 주식 투자 시스템으로 주식종목 추출, 분석부터 주문까지를 하나의 프로세스로 진행하도록 설계되었다. 씽크풀에 따르면 라씨를 통한 실계좌(법인계좌) 수익률은 주식시장(KOSPI) 대비 연평균(2009년~2015년 6년간) 19%(대형주)~25%(중소형주) 초과수익을 실현해왔다. 특히 수익을 내기 어려웠던 작년에도 22%의 초과 수익을 냈다고 밝혔다. 라씨는 AI콘텐츠, 로보애널리스트, 로보어드바이저, 로보트레이딩 시스템 등 총 4개의 시스템으로 구성돼 있으며 투자자들은 이미…

오는 9일 열리는 구글 인공지능 연구소의 프로그램 ‘알파고’와 세계적인 바둑 기사 이세돌 9단의 대국이 연일 화제이다. 구글은 인공지능으로 게임 프로그램을 만들어 체스·바둑 기사들과 대전시키며 궁극적으로 인공지능의 알고리듬을 실생활에 활용하려고 한다. 연구자들은 알파고에게 3,000만 수의 기보를 학습시키고, 알파고 프로그램끼리의 대국 결과를 분석하여 실력을 쌓아나갔다. 그 결과 기존 바둑프로그램들을 상대로 495전 494승 1패를 기록하고, 지난해 유럽바둑챔피언인 프로기사 판후이 2단과 대국을 벌여 5:0으로 완승했다. 이처럼 구글뿐만 아니라 IBM, MS, 페이스북 등 글로벌 IT 기업들의 빅…

수신인이 메시지의 내용을 확인하면 해당 메시지가 자동으로 사라지는 형태의 메신저 앱 스냅챗(Snapchat)이 로보어드바이저 기술을 활용한 개인 자산관리 서비스를 선보일 전망이다. 로이터 통신은, 현재 스냅챗이 메신저 앱을 통해 사용자들이 개인 자산을 투자할 수 있는 서비스를 개발 중이며 이 투자 플랫폼은 전문 투자 상담사가 상품을 추천해 주는 형태가 아닌 로보어드바이저 알고리즘을 활용할 것이라고 밝혔다. 로보어드바이저란 로봇(Robot)과 조언자를 뜻하는 어드바이저(Adviser)의 합성어로, 지금까지 인간 자산관리 전문가(PB)가 담당하던 금융상품 투자 상담 등의 업무를 컴퓨터 프로그램이 각종 빅데이터와 투자 알고리즘을 이용해…

2011년 설립된 주식분석 핀테크 기업 뉴지스탁이 1월 12일부터 하이투자증권 홈트레이딩시스템(HTS)와 모바일 트레이딩시스템(MTS)를 통해 알고리즘을 기반으로 한 종목분석 시스템과 모델포트폴리오 서비스를 제공한다고 밝혔다. 뉴지스탁 서비스는 상장된 전 종목을 데이터 기반으로 분석해 안정적으로 수익을 올릴 수 있는 종문분석과 분석된 결과를 가지고 수익을 낼 수 있는 최적의 모델 포트폴리오를 제공한다. 뉴지스탁은 최근 개인맞춤형으로 모델 포트폴리오를 직접 만들고 자동매매까지 연결되는 시스템을 완성해 현재 검증 중이며, 인공지능 자산 관리 서비스 로보어드바이저(robo-advisor)인 젠포트를 활용하고 있다. 문경록 뉴지스탁 공동대표는…

내년은 월스트리트 애널리스트가 사라지는 원년이 될 전망이다. 빅데이터 분석으로 기업의 비재무 리스크를 찾는 최초의 로보 애널리스트가 등장했기 때문이다.  ‘지속가능발전소’는 기업의 비재무 리스크와 지속가능성을 분석해 주는 ‘후즈굿(Who’s Good)’ 서비스 플랫폼을 출시한다고 밝혔다. 후즈굿은 쉽게 접할 수 있는 재무제표에 비해 상대적으로 정량화하기 어려운 비재무 정보를 확인할 수 있도록 각종 데이터를 분석하고 수치화한다. 후즈굿은 자체 개발한 ‘케이론-알파(Chiron-α)’라는 이름의 분석 알고리즘을 활용, 기업의 비재무와 연관된 환경, 사회 및 지배구조 관련 각종 데이터를 분석, 수치화해 인포그래픽스·데이터 시각화를…

케이클라비스투자자문과 블랙넘버스투자자문은 ‘로보어드바이저’를 도입하여 투자자문업계에 핀테크를 적극적으로 접목할 계획이다. 양사는 이를 위해 ‘로보어드바이저’의 대표업체 중 하나인 씽크풀과 ‘퀀트(금융 분야 IT·통계·금융공학을 통한 금융 시장 분석) 및 로보어드바이저 연계사업’을 진행하기 위한 양해각서(MOU)를 체결했다고 30일 발표했다.  로보어드바이저란 로봇(Robot)과 조언자를 뜻하는 어드바이저(Adviser)의 합성어로, 지금까지 인간 자산관리 전문가(PB)가 담당하던 금융상품 투자 상담 등의 업무를 컴퓨터 프로그램이 각종 빅데이터와 투자 알고리즘을 이용해 대신해주는 것이다. 씽크풀은 기업의 가치분석을 기반으로 하는 퀀트 콘텐츠를 키움증권 등 10여 개 증권사에 제공하고 있고 국내 최초로 포트폴리오…