업라이즈투자자문(대표 김동주, 문일호)이 제공하는 글로벌 ETF 로보어드바이저 ‘든든(DNDN)’이 2023년 투자 트렌드 동향을 진단하고 향후 방향성을 조망하는 2023 투자 라이프스타일 트렌드 리포트 ‘지금 당신의 투자는 든든 DNDN 하십니까’를 발간했다.

‘든든’은 주식, 채권, 원자재 등 글로벌 ETF에 자동투자되는 비대면 투자일임 서비스로 2020년 7월 정식 출시 후 현재 관리자산은 3,300억원 규모다. 

이번 리포트는 지난 3년여간 누적된 ‘든든’ 앱의 이용 데이터 및 고객 설문조사를 분석한 자료를 바탕으로 발간됐다.

리포트의 주요 내용으로 투자 및 자산관리 이용 행태, 투자 정보 획득과 의사결정 기준, 로보어드바이저 투자 및 든든 앱 이용 현황 분석을 통해 시장의 트렌드를 다각도에서 진단하는 등 일반인들의 투자 라이프스타일을 정리했다.

최근 금리 인상 기조와 하락장 등 경기 위축 구간에서 내 투자 현황에 대한 진단이 필요하고, 또래들은 어떻게 대응하며 투자하고 있는지 궁금한 사람들에게 참고와 답변이 될 수 있는 최신 투자 트렌드를 제공하겠다는 목적으로 기획됐다.

리포트에 따르면 설문조사 응답자 중 ‘3040 전문직 직장인 남성’의 비중이 가장 높았고, 평균적인 투자 및 자산관리 경험은 ‘6년 3개월’, 월평균 소득은 ‘약 555만원’으로 그 중 월평균 ‘149만원’의 금액을 투자에 활용, ‘노후자금 마련과 불확실한 미래에 대비하기 위한 목적’으로 투자를 진행한다고 응답했다.

자산 포트폴리오 비중은 주식(32%)>부동산(21%)>예적금(18%) 순으로 ‘주식’이 가장 높은 비중을 차지하고 있으며, 최근 가장 관심있는 투자 분야로는 ‘해외주식’, 최근에 가입하거나 투자한 상품으로는 ‘정기예금’을 각각 1순위로 꼽았다.

장기 하락장에 대비하는 방법으로는 ‘기존과 변함없이 동일한 투자 방식을 유지하고 있다’는 답변이 가장 높은 순위를 차지한 가운데 ‘이율이 높은 예적금으로 갈아탔다’는 비율이 그 뒤를 이어 현재 시장을 관망하면서도 능동적으로 시장에 대응하는 투자자들의 성향을 확인할 수 있다.

투자 서비스와 금융사를 선택하는 1순위 고려 요소는 압도적인 비율로 ‘투명한 투자 운용과 정보 공개’라고 응답해 단순히 서비스 및 금융사의 네임밸류나 인지도보다는 ‘고객과의 커뮤니케이션 및 소통’이 신뢰감을 제공하는 요소이자 투자 서비스를 선택하는 우선 순위로 밝혀진 점도 주목할 만하다.

브랜딩셀 유리영 셀장은 “투자심리가 위축된 시기에도 끊임없이 더 나은 투자를 고민하며 성장하고 싶어하는 투자자들에게 가이드를 제공하고자 이번 리포트를 준비했다” 며 “어떤 상황에서도 믿고 신뢰하면서 함께할 수 있는 서비스가 되기 위해 고객들이 원하는 신규 상품 출시를 강화해 나가면서 고객 접점마다 적극적이고 투명한 소통을 강화해 나갈 예정이다”라고 밝혔다.

2023 투자 라이프스타일 트렌드 리포트 ‘지금 당신의 투자 든든 DNDN 하십니까’는 ‘든든’ 앱과 공식 블로그(https://blog.naver.com/dndn_io/223040362995)에서 누구나 무료로 확인 및 다운로드가 가능하다.

한편 ‘든든’은 글로벌 최고의 자산배분 전략으로 손꼽히는 레이달리오의 올웨더 포트폴리오를 국내 상황에 맞게 구현한 ‘에버그린’ 전략을 바탕으로 다양한 경기 국면에 대응하는 자동투자 서비스를 제공해 왔다. 특히 CEO가 시장 리뷰와 함께 자신이 직접 투자하고 있는 계좌 운용 현황을 매월 투명하게 공개하고 고객의 문의에 직접 응답하는 Q&A 콘텐츠를 운영하는 등 진정성에 기반한 소통에 집중하면서 2021년 9월 (금융투자협회 공시기준), 국내 독립형 로보어드바이저 서비스 중 최단 기간에 B2C 운용 자산(AUM) 1천억원을 달성했다.

대신증권, KB증권, 하이자산운용 등 주요 증권사 및 운용사와 협업하여 달러·원화·연금저축일임 서비스를 제공하고 있으며 ‘하이 DNDN 에버그린 EMP펀드’, ‘DB 업라이즈 글로벌 자산배분 랩’과 같은 상품에 자사의 전략을 자문하고 있다.

올해 2분기 초에 공모주 투자자문 서비스 및 국내 채권투자, 해외 전환사채 투자, 월 지급식 투자, 주니어 투자 상품 등 공격적인 신규 상품 라인업 강화와 멀티 전략 구조를 통한 동적자산배분 등의 신규 전략 상품 및 서비스 출시를 준비하면서 종합 자산관리 서비스로서의 사업 경쟁력을 더욱 강화해 나간다는 계획이다.

이미지 제공 : 업라이즈투자자문

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