에듀핀테크 기업 레몬트리가 운영하는 가족금융 플랫폼 ‘퍼핀(firfin)’이 자녀 주식계좌 개설, 대리 주식매매, 증여 설계 및 홈택스 셀프 신고를 지원하는 통합 서비스 ‘부자 패스(Rich Pass)’를 정식 출시했다.
기존 자녀 주식계좌 개설은 오프라인 지점 방문이 필수적이거나 매매 과정이 복잡하여 계좌 활용도가 낮다는 한계가 있었다. 레몬트리는 이를 해결하기 위해 신한투자증권과 협력하여 앱 내 비대면 계좌 개설 시스템을 구축했다. 이를 통해 부모는 별도의 증권 앱 없이 퍼핀 앱 내에서 자녀의 요청에 따른 대리 투자 주문을 실행할 수 있으며, 자녀의 용돈 등을 주식 자산으로 관리할 수 있는 환경을 마련했다.
이번에 출시된 ‘부자 패스’는 자산 관리 서비스를 모바일 앱 형태로 구현한 가족 멤버십 서비스다. 주요 프로그램인 ‘주니어 애널리스트’ 양성 과정은 6개월 커리큘럼으로 구성되어 자녀가 스스로 시장을 분석하고 포트폴리오를 구성하는 법을 학습하도록 돕는다. 실제 투자 경험과 연계된 교육을 제공하며, 민간 자격시험 응시 및 자격증 발급 과정까지 포함되어 있다.
또한 증여 전문 회계법인 아우름과 협업하여 ‘증여 마스터’ 교육 서비스를 제공한다. 해당 서비스는 증여세 구조에 대한 이해부터 홈택스를 활용한 셀프 신고 가이드까지 포함하고 있어, 부모가 직접 자녀의 자산 이전 과정을 설계하고 관리할 수 있도록 지원한다.
퍼핀은 금융 지식 학습을 실제 투자 및 자산 관리와 연계한 시스템을 구축하여 가족 금융 시장 내 차별화를 꾀하고 있다. 자녀의 경제 교육과 자산 형성을 동시에 도모하고자 하는 사용자들의 수요를 반영한 결과로 풀이된다.
이민희 레몬트리 대표는 “용돈 관리부터 투자, 증여에 이르는 가족금융의 전 과정을 퍼핀 플랫폼 하나로 통합하는 것이 목표”라며, “기존 특정 계층에 집중되었던 자산 관리 서비스를 대중화하여 가족금융의 새로운 모델을 제시하겠다”고 밝혔다.
이미지 제공: 레몬트리
